Den Zinseszins nutzen die wenigsten Anleger im vollen Ausmaß

Ich wünsche allen Lesern erholsame Feiertage und alles Gute im Neuen Jahr. Bleibt gesund!

Was die meisten Anleger nicht nutzen, ist der Zinseszins. Sie verstehen die enorme Hebelwirkung nicht. Es ist fast wie Zauberei. Der Zinseszins schafft Millionen und Milliarden.

Wenn du die Liste der Superreichen anschaust, nutzen genau sie diese Magie. Sie halten Aktien wie Tesla, Microsoft, Amazon, Walmart extrem lang. Manche geben die Aktienpakete über Generationen nicht mehr her. Wie beim Darmstädter Pharmariesen Merck, Händler Walmart, Kabelriesen Comcast, Medienimperium News Corp/Fox News oder Cremeimperium Estée Lauder. Die Aktien werden zum Großteil innerhalb der Familie vererbt.

Wenn du mal eine Aktie erwischst, die 15 bis 20 Prozent pro Jahr rentiert und du sie für 20, 30, 40 Jahre durchhältst, dann wirst du automatisch steinreich. Es reichen ein paar dieser Aktienraketen im Depot völlig aus. Finanzjournalist Morgan Housel schreibt seit über 10 Jahren über Buy and Hold, von ihm habe ich einiges gelernt.

Die Zeitkomponente zu verstehen ist das A+O beim Investieren. Viele Anleger besaßen Google, Tesla, Berkshire vor vielen Jahren, haben sie aber zu früh verkauft. Sie stellen sich damit selbst ein Bein.

Ich hab mir ein paar Fastenal-Aktien zugelegt

Die Menschen wären gute Anleger, wenn sie Geduld hätten. Die Zeit ist das große Geheimnis an der Börse, deshalb mache ich extremes “Buy and Hold”. Fehler unterlaufen mir dabei. Aber die Superaktien gleichen das mehr als aus. Gestern hab ich mir ein paar Schrauben-Aktien von Fastenal zugelegt für 5.000 Dollar.

Für 5.000 Dollar legte ich mir den Schraubenverkäufer Fastenal zu.

Orientiere dich bitte nicht an meiner Entscheidung. Ich mache genug eigene Fehler. Ich habe zudem in den vergangenen Wochen und Monaten den Getränkehersteller Monster Beverage, das Kasino MGM Resorts International, den Spielzeughersteller Hasbro, den IT-Dienstleister Jack Henry, den Fondsbetreiber Franklin Resources und andere Aktien eingesammelt. Mein Ziel ist es, die Wertpapier für Dekaden zu halten. Ich denke nicht ans Verkaufen. Auch eine Firmenkrise werde ich aussitzen, das ist zumindest mein Plan.

Die meisten Anleger suchen aber stattdessen den nächsten Highflyer für das Jahr 2021. Sie wollen gar nicht den nächsten Dauerläufer für die nächsten Dekaden finden. Die höchsten Renditen wirst du aber nur erzielen, wenn du im Boot bleibst. Schau, wie oft Tesla kurz vor der Pleite stand. 2018 stand es beispielsweise Spitz auf Knopf. Um eine Monsterrendite verdienen zu können, musst du in Krisen ruhig bleiben.

Ständig suchen Anleger neue Aktien oder Strategien. Ständig springen Anleger von Aktien in Cash und zurück. Angst und Gier bestimmen ihr Handeln.

Kurzfristig suchen die Massen nach der nächsten Kursrakete. Deshalb werden Artikel über Wasserstoff-Aktien, Tesla und Bitcoin zur Zeit geklickt wie verrückt. Vor einigen Jahren waren es noch Cannabis- und 3D-Drucker-Aktien, von denen mittlerweile niemand mehr was wissen will.

Bei Immobilien nutzen Bürger den Zinseszins, nicht aber bei Aktien

Finanzexperte Carl Richards hebt hervor, dass die Menschen bei Immobilien deutlich mehr Geduld haben. Hier kommen sie deshalb in den Genuss des Zinseszinses. Nur sind die Wertsteigerungen bei Betongold in der Regel geringer als am Aktienmarkt.

Durch die vielen Discountbroker, die mit Gratis-Offerten werben (Affiliate), sind zwar die Gebühren für das Trading gesunken. Doch verleitet das noch mehr zum Trading. Die günstigen Kosten oder Gratisangebote sind womöglich kontraproduktiv für den Anlageerfolg. Zu schnell werden Gewinne mitgenommen, anstatt sie laufen zu lassen.

Jahrzehntelang ohne Unterbrechung am Kapitalmarkt zu sein, das ist das Erfolgsgeheimnis. Durch gute wie schlechte Zeiten. Die Masse bekommt spätestens kalte Füsse, wenn die Kurse bei der nächsten Krise beben. Zuletzt war das im März der Fall, als Corona die Welt zum Zittern brachte.

Ich wünsche allen Lesern ein wunderschöne Weihnachtszeit

Bleib auf deinen Aktien oder ETFs sitzen. Ich wünsche dir erholsame Feiertage und alles Gute im Neuen Jahr. Bleib gesund und fit. Ich freue mich über die steigende Zahl der Leser und Zuschauer auf Youtube. Das ist mein neues Video aus New York:

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Stefan
1 Jahr zuvor

Danke für den tollen Artikel! Dem kann ich nur uneingeschränkt zustimmen. Die größten Renditen habe ich fast ausnahmslos mit Aktien erzielt die schon länger als 10 Jahre in meinem Depot sind. Der größte Fehler aller Zeiten über den ich heute noch oft nachdenke ist der Verkauf meiner Apple Aktien mit knapp 100% Gewinn…. es war im Jahr 2009… :/ ! Dabei bleiben und Gewinne laufenlassen ist das A und O…. viele Grüße und schöne Feiertage an alle!

MID
1 Jahr zuvor

@ kANN ich nicht zustimmen …hab PLUG POWER ; BALLARD POWER ; ITM P  mit jeweils ca kurs 2-, euro EK;  IM DEPOT STEHEN:: HAPPY CHRISTMAS

Maximilian Schwan
1 Jahr zuvor

Ich habe früh die Plug Power Aktie – leider nur für 1000 Euro eingekauft und bin gerade 700 % im + in ca. 7 Monaten :d! Ich orientiere mich an dir Tim und betreibe Hardcore-Buy-and-Hold d.h. ich werde diese Aktie ebenfalls 20-30 Jahre halten! Dank der Plug Power Aktie habe ich in den letzten 2 Jahren jeweils 36 % p. A. an Rendite erzielt, womit ich sehr zufrieden bin. Mal gucken ob ich diese Rendite, wovon ich nicht ausgehe, erhalten kann. 10 % p. A. reichen mir aber auch :)!

Katja
1 Jahr zuvor

Ich wünsche dir auch tolle Weihnachten und einen guten Start ins neue Jahr lieber Tim. Danke für deinen unermüdlichen Einsatz uns alle bei Laune und Motivation zu halten. Ganz liebe Grüße

Christian
1 Jahr zuvor

Hallo,

was haltet ihr von Gilead? Sehe auf lange Sicht viel Potential.

Danke und allen eine entspannte Zeit!

Kiev
1 Jahr zuvor

Ich wünsche Dir Tim und allen Lesern fröhliche Weihnachten im Kreise ihrer Liebsten. Der Kreis ist dieses Jahr vielleicht kleiner als in anderen Jahren…

@ Tim

Du baust Dir ja langsam eine Art eigenen ETF auf. Das finde ich sehr gut. Du kannst natürlich dankbar über die Erfolge bei Bank of Amerika, Netflix und Eventim sein. Mit den neuen Werten gibt es auch immer neue Chancen.

Fastenal habe ich auch auf der Watchlist. Muss ich mir mal wieder ansehen. Ich werde vielleicht nach einigen ETF Käufen wieder ein direktes Investment vornehmen. Fresenius wird es vermutlich werden. Die passt gut in mein Depot. Hoffentlich steigt sie die nächsten Tage nicht zu stark.

Thorsten
1 Jahr zuvor

@Fresenius wird seit langem Jahren als gut und zu billig beworben. Was ist damit faul ? Haben die Medien, die die Aktien immer und immer wieder pushen schon einen Bestand oder Optionsscheine darauf und wollen endlich Geld sehen ?

Chris
1 Jahr zuvor

Frohe Weihnachtsfeiertage zusammen. Bleibt gesund.

Jan
1 Jahr zuvor

Für mein Depot kauf ich nur noch

1.a) A1JX52 (ausschüttend)

1.b) A2PKXG (thes. Variante von 1a)

2.    A111X9 (thesaurierend)

das war es. Diesen ganzen Klimbim mit Stockpicking tu ich mir nicht mehr an. Vor allem altert mein Depot nicht. Was das bedeuten kann, sieht man am Altherren-Indizes Dow Jones.

Viele Grüße und frohes Fest
Jan

 

 

1 Jahr zuvor

Allen schöne Feiertage.

Fresenius wird weiter wachsen daran führt kein weg vorbei auch wenn der Kurs die letzten Jahre zurück gekommen ist, davon bin ich überzeugt.

Ich möchte auch noch gerne nachkaufen.

@Jan

Es stimmt mit einem etf  altert das Depot nicht sondern man hat die aktuellen Aktien die gerade im index vertreten sind und solange es ein standard wert ist passt es auch, nur nicht Exoten wie neuer Markt und so

Daniel
1 Jahr zuvor

@Jan

Sehr gute Sache und deutlich entspannter. Gewichtest du die. Emerging Markets aus Überzeugung über?

Michael (Bergkamen)
1 Jahr zuvor

Hi Tim,

danke für deine tollen Berichte, Videos und auch Erfahrungen. Ich habe in 2020 sooo viel von dir gelernt. Ja, du hast Recht, jeder ist für sein Geld selber verantwortlich. Ich versuche auch den Ansatz mit buy and hold, gespickt mit ein paar Wachstumswerten. z.B. Amazon, Apple, Microsoft, VISA, 3M, Walt Disney, J&J, McDonalds und noch einige mehr. In Summe fast mein Depot z.Z. 20 Aktien und einen Weltfonds. Die Dividenden steigen langsam, aber stetig. Mein Ziel ist es in den nächsten Jahren ein Depot mit max ca. 50 Aktien zu füllen. Mal schauen, wie es läuft!?

In diesem Sinne, lieber Tim und an die Community, ein frohes Fest, einen guten Rutsch und erfolgreiche Geschäfte in 2021. Aber vor allem Gesundheit.

VG

der Michael (Bergkamen)

P.S: @Tim: Bitte so weitermachen.

Jan
1 Jahr zuvor

Hallo Daniel,

 

ja. Wobei die Position (1) um ein Mehrfaches höher ist als (2). Aktuell nach meiner gestrigen Aufstockung ist noch immer über 31 Mal mehr im All World als im EM. Den Anteil im FTSE All World erachte ich im aufstrebenden asiatischen Markt als zu gering ein. Aber ich gehe da nun auch mit Bedacht vor. Die Übergewichtung wird immer nur einen Bruchteil ausmachen. Das ist sozusagen mein Zock. Vermutlich der langweiligste Zock in der Geschichte der Börse. 😉

Al Bundy
1 Jahr zuvor

Ich kaufe nur A1JX52 (ausschüttend). Fertig. “Leider” ist auch ein Nachteil dabei. Es ist stinklangweilig. Sparplan einrichten, fertig. Am Ende des Jahres noch den Freistellungsauftrag ausnutzen. Hier muss ich ganze fünf Minuten ausrechnen, wieviel Anteile ich verkaufe und sofort zurück kaufe.

Ach so freiwillige Aktivitäten: Kaufpreis in Excel notieren, Unterlagen downloaden, ablegen. Also keine Spannung. Keine Dramen,

@Tim freue Feiertage und vielen Dank für Dein Blog. Am Anfang fand ich es albern. Jetzt lese ich jeden Tag.

@Alle ebenfalls und Danke für die Kommentare in diesem Blog.

 

Daniel
1 Jahr zuvor

@Al Bundy

Eine Zeile im Depot, top! Es mag zwar langweilig sein, aber für die meisten extrem schwierig umzusetzen.

@Jan

Kann ich sehr gut nachvollziehen. Ich möchte Asien bzw. EM ebenfalls übergewichten. Ob’s was bringt, sieht man in 20 Jahren.

Rüdiger
1 Jahr zuvor

Fresenius wird weiter wachsen daran führt kein weg vorbei

Davon bin ich auch überzeugt. Ebenso bin ich überzeugt, dass (fast) jeder andere Wert in meinem Depot schneller und höher wachsen wird  😉

 

Allen ein entspanntes, frohes und liebevolles Weihnachtsfest!

 

Kiev
1 Jahr zuvor

@ All Bundy

Das ist auch eine gute einfache Möglichkeit. Wie berechnest Du die Anteile in 5 Minuten bei einem Sparplan? Zeigt Dein Broker Dir den gemittelten Einstandskurs der betroffenen Aktien an oder rechnest Du diesen mit Excel aus? Dann müsstest Du natürlich jeden Kaufpreis dort eintragen. Und nach Verkauf austragen.

Ich habe bisher wenig Verkäufe vorgenommen, daher die Frage. So etwas habe ich bisher noch nicht entdeckt.

Al Bundy
1 Jahr zuvor

@Kiev,

Ich nutze Excel. Aus langweile habe ich Formeln “entwickelt” und kopiere ich diese pro Zeile. Es kommt immer plus minus 30 € genau. Das reicht mir. Jede Kaufposition hat Anzahl und Kurs. Daneben steht der aktuelle Kurs. Die Differenz ist der Gewinn. Die multipliziere ich mit 0,7 (Steuerfreibeitrag) und bekomme den Steuerpflichtigen gewinn. Nach dem Verkauf werden die Anteile reduziert.

Bei 12-16 Käufen pro Jahr (ab und zu investiere ich meine Sonderzahlungen) reicht es mir vollkommen. Ist eher Zeitvertrieb als eine ernsthafte Steueroptimierung.

Jan
1 Jahr zuvor

@ Al Bundy,

das ist zum Glück irgendwann Geschichte, wenn die Dividenden den FSA übersteigen.

Zum Glück hat Vanguard den selben Fonds auch thesaurierend im Programm.

Viele Grüße

Jan

sammy
1 Jahr zuvor

@EM langweilig

Also bei mir sind die EM gerade 21% im Plus. Ich finde das keineswegs langweilig.

Slowroller
1 Jahr zuvor

Frohes Fest allen hier! Ich wünsche euch besinnliche Weihnachten, Gesundheit, viele Geschenke und die Gabe den alten Benjamin Franklin vorsichtiger einzusetzen 😉

 

Ich hab als Weihnachtsgeschenk Wirecard aus dem Depot geworfen – reicht nach Gebühren für einen Döner 😉

Länge habe ich gerungen ob ich Meinen Tesla-Einsatz rausziehe – aber hey, das ist gegen meine Prinzipien und damit jetzt abgesagt. Laufen lassen und wenn sie wieder runtergehen dann is das halt so. Selbst wenn sie sich vierteln wäre die Position noch im Plus – ich traue aber nach oben einiges zu, und das echte Potential liegt nicht in den Autos, genauso wie das von Amazon nie in den Büchern lag…

Kiev
1 Jahr zuvor

@ All Bundy

Ich bin hier selbst eher faul. Ich habe nur eine Excel Liste für alles. Jedes Depot ist hier monatlich an einem Tag aufgelistet. Sonst habe ich allerdings nichts. Aber es ist wie Jan sagt bald für Dich Geschichte mit den steuerlichen Verkäufen. Sobald die Dividenden hoch genug sind.

Ich nutze über den Daumen neue Depots um zu wissen was alt Bestand und neu ist. Über den Daumen reicht es bei Dir auch aus, da 100€ zu wenig genutzten Freistellungsauftrag bei 25% Steuer auch nur 25€ Netto ausmachen. Bei einer eventuellen Entnahme ist es vielleicht eher interessant.

Falls Du als Beispiel 50k€ für eine größere Veränderung entnehmen möchtest, macht es schon einen Unterschied, ob Du Anteile mit 100-200% Gewinn verkaufst oder welche mit 0-20%.

Vielleicht schaffst Du den Freistellungsauftrag schon in 2021 mit Dividenden zu erreichen. Ich wünsche Dir viel Erfolg!

Insider
1 Jahr zuvor

Frohe Weihnachten an alle.

@ tobs danke für die Hinweise.

Strategie : Ich bin auch eher so eingestellt, dass ich dann einfach mal kaufe und nicht auf die xte nachkomma Stellung achte.  So kann ich breit streuen und meinen Spieltrieb etwas ausleben.  Mit den gekauften werten betreibe ich dann aber konsequent buy and hold.  Ein etf all World bildet aber den Schwerpunkt und Anker .  Nur der allein wie es jan und bundy machen ist mir zu langweilig.  Eine gewisse Motivation beim investieren ist auch wichtig.  Viele Dividenden  Ströme , direkte Identifikation mit einer Firma und Austausch über einzel Werte halten mein Interesse hoch.  Zudem bin ich nicht auf gedeih und Verderb  einem finanz Produkt (etf) ausgeliefert.  Letztendlich muss sich jeder mit seiner eigenen Art zu investieren wohl fühlen .

 

Ich verwende auch nicht überragend viel Wert auf die aktien Analyse.  Wie man bei Wirecard gesehen hat , bringt das eh nichts . Da bin ich eher bei free oder auch tim . Langfristig an guten , interessanten Firmen sich beteiligen zudem stetig weiter sparen und Einkommen erzeugen.  Dann kann man auch mal eine niete verkraften.

Kiev
1 Jahr zuvor

@ Kevin

Du hattest hier letztens berichtet eine gute Summe im Bereich des Corona Tiefs investiert zu haben. Der Zeitpunkt war natürlich glücklich getroffen. Der Zeitpunkt lag allerdings nicht ausschließlich in Deinem Einflusskreis.

Du hast hier auf einer ganz anderen Linie Erfolg eingefahren. Du hast Mut bewiesen, Chancen und Risiken scheinbar relativ neutral und nüchtern abgewogen, Dich weitergebildet und dann die Gelegenheit ergriffen. Das ist Deine wahre Leistung. Du wirst mit stetiger Weiterbildung noch mehr erreichen können. Am besten bleibst Du dabei auch in Bereichen, die Dir liegen und Freude bereiten. Eine gut bezahlte und spannende Tätigkeit ist sehr wichtig für den Vermögensaufbau und ein erfülltes Leben.

@ Letzte Hemd hat keine Taschen

Dazu ist mir letztens Wein als Analogie eingefallen. Nach der Theorie hätte ein Weinliebhaber am besten den letzten Tropfen seines Bestandes gelehrt, wenn er ab diesem Tag keinen Wein mehr trinken kann.

Es gibt allerdings auch Menschen, die sich an dem letzten Tag dennoch über eine erlesene Auswahl erfreuen können. Das ist natürlich absolut unnötig. Aber es kann sich auch ohne Verzicht ergeben.

Viele verbinden Geld mit materiellen Gegenwerten. Dabei ist die Freiheit der wichtigste Aspekt den es bringen kann. Folglich kann eine geschenkte oder vererbte Freiheit auch dem Schenkenden Freude bringen. Mein Vermögenswert wird nicht nennenswert abgebaut werden. Es wird einfach nicht notwendig sein. Ich freue mich an der Freiheit in der Hauptsache. Daran erfreue ich mich langfristig mehr als an einem Aston Martin. Dieselbe Arbeit als Angestellter bereitet mir beispielsweise mehr Freude, wenn ich diese freiwillig auch gegen Bezahlung durchführen kann. In Bezug zu hohen Verbindlichkeiten bereitet sie mir noch mehr Freude. Vermutlich kann ich so auch gelassener, ehrlicher und objektiver Entscheidungen treffen und meine wirkliche Meinung kundtun.

Jan
1 Jahr zuvor

@Sammy,

 

die Performance ist unbestritten. Mir gings nicht um die Performance sondern um die eher doch langweilige Strategie aus zwei ETFs. Man sieht jedoch schön, dass Performance nicht unbedingt etwas mit hochtrabenden Strategien zu tun hat.

Thorsten
1 Jahr zuvor

Ich verfolge zum neuen Jahr auch eine agressive Strategie, die den S&P500 outperformen soll. Das leidige Währungsrisiko versuche ich durch Halten von EUR-Anleihen in für Aktien ungünstigen Zeiten zu verringern. Derzeit 60% DBX0B5, 9% A0V9YZ, 30% ETF561. Habe ich als Wikifolio angelegt und wird nach Marktlage angepasst : https://www.wikifolio.com/de/de/w/wfhedgsauc
Durch das Hedgen ergibt sich
laut Wikifolio ein Kursschwankungsrisiko von nur 0,42. Wert 1 gleich durchschnittliche Eurostoxx50 Aktie.
Abwarten, ein bis zwei Jahre angucken.

Tobs
1 Jahr zuvor

Insider, ich halte es für mich so, dass ich mir die wesentlich KPI’s einer Bilanz und GuV anschaue – mehr aber auch in Wirklichkeit nicht (wenn das auch vielleicht wenig beeindruckend klingt, und vermutlich wollen viele über Ihre Anlagen beeindrucken und deshalb verlieren manche vielleicht dann Geld 🙂 ). Ich überschätze mich hierbei nicht; ich versuche zwar schon irgendwie für meine Entscheidung einen sinnvollen Kontext herzustellen und zu interpretieren.

Aber als Langfrist-Investor: Ich persönlich glaube nicht daran, dass man sich einfach Bilanzen anschaut und dann in die Zukunft extrapoliert. Vielleicht ist das nützlich für kurzfristige Strategien, wenn ich auf gewisse Bewegungen setzen will. Als langfristiger Investor will ich aber dauerhafte Wertentwicklung, und die schlägt sich nicht in den KPI’s der GuV oder Bilanz nieder. Es geht darum, dass man eine richtige Einschätzung zum Markt, Kunden und solchen Entwicklungen hat. Das muss ich plausibilisieren, aber letztlich darauf setzen, dass das Board, Gesellschafter und Co-Investoren gut einschätzen. Unternehmerischer Erfolg, an dem ich mich dauerhaft beteiligen will, ist die Summe von vielfältigen Entscheidungen, die vielleicht gerade in Vorbereitung sind, aber beim Blick in die Bilanz noch gar nicht Berücksichtigung finden können. Deshalb ist es meine persönliche Sichtweise, dass ein Warren Buffett eher die Investitionsentscheidungen getroffen hat, die eher dieser Zahlenanalyse folgen (was bei Versicherern und Banken ja auch am ehesten passt), während sukzessive solche Investments, wo nur der Blick auf die Bilanz nicht zum Ziel führt, seinen beiden Co-CIO überlassen hatte (was zeigt, wie intelligent und schlau er ist und das er über eine umeitle Persönlichkeit verfügt, was für’s Geldverdienen wohl ohnehin die wichtigste Eigenschaft sein dürfte).

Dieses Jahr habe ich zum Beispiel sehr viel meines Neu-Kapitals in Wachstumsunternehmen wie Fiverr, Jumia, Luckin Coffee auch das ganze Jahr über, Helios Towers, FEMSA (nicht ein klassisches Wachstumsunternehmen) investiert und nehme mir jetzt ein weiteres aus dem Food-E-Commerce vor. Hier muss man letztlich eine grundsätzliche Meinung haben, wie ich finde, die kannst Du aber nicht ausschließlich zahlenbasiert treffen. Die Gefahr, dass man sich überschätzt die richtig einzuordnen, ist gegeben. Sonst hätte ich bei Fiverr im Frühjahr und Sommer niemals investieren dürfen.

sammy
1 Jahr zuvor

@Jan

Ist klar die meisten Leute glauben sie seien super Investoren und wüssten was Sache ist xD sie verschwenden unglaublich viel Lebenszeit mit Überlegungen Analysen und weiß der Geier was alles noch nur um hinterher festzustellen hoppla war wohl doch keine gute Idee aber das wäre ja schon eine Selbstreflexion die ich vielen hier überhaupt nicht zutraue. Sie wollen zeitlich frei werden und verschwenden gleichzeitig seeeehr viel Zeit und Geld mit ihren Investments.

Jan
1 Jahr zuvor

@Sammy,

das ist mir auch schon aufgefallen. Nichts gegen Hobbys. „Invest“ ist auch ein Hobby von mir. Manchmal meint man jedoch das ist kein Hobby sondern Lebenszweck.

 

Der Text dieses Liedes aus meiner Kindheit fällt mir dabei immer gerne ein:

 

https://youtu.be/LSEoQ-r_9Zw

Irgendwie traurig.
 

sammy
1 Jahr zuvor

Ich verfolge zum neuen Jahr auch eine agressive Strategie,

allen voran natürlich unser super Investoren Genie der Thorsti. Der schafft es tatsächlich noch alles zu übertreffen an Peinlichkeiten und völlig falscher Selbsteinschätzung.

Sonny
1 Jahr zuvor

@ Al bundy

ich investiere genau wie du nur noch in den ftse all world ausschütter. Allerdings frage ich mich manchmal auch, ob nicht der EM-Anteil untergewichtet ist. Wie siehst du die „Problematik“ ? Darf ich auch fragen bei welchen Broker du den Etf besparst? Auch ich habe meinen Sparerpauschbetrag noch nicht erreicht. Gibt es da optimierungabedarf durch verkaufen und kaufen bei mir?

Mark 85
1 Jahr zuvor

An Sonny: Mein Sparerpauschbetrag wird zwar durch Ausschüttungen ausgeschöpft, nur sprechen wir bei einem Einzelanlegerkonto von maximal 211 € pro Jahr (26,37 % von 801 €). Einem geschenkten Gaul schaue ich nicht ins Maul, aber die großen Hebel für einen gelungenen Vermögensaufbau sehe ich woanders.

Gegen die ,,Verkaufen und direkt wieder kaufen”-Methode können 3 Faktoren sprechen: Transaktionkosten (Depotbank, Handelsplatz und Handelsspanne), ein Stückelungsproblem bei der exakten Mengenbestimmung und ein zeitliches Kursänderungsrisiko zwischen den beiden Transaktionen. Hier helfen nur eigene Berechnungen weiter.

sammy
1 Jahr zuvor

@ Mark 85

Hey Mark du lebst ja nach eigenen Aussagen schon in der s.g. FF. Darf man fragen welche Höhe dein Nettovermögen hat?

Mark 85
1 Jahr zuvor

An sammy: Es ist 6-stellig.

Al Bundy
1 Jahr zuvor

@Sonny

Ich habe keine Ahnung. Letzte 10 Jahre hat EM sich schlecht geschlagen. In den letzten Wochen eher gut. Vor 20 Jahren war der Aufschwung von EM.

Mit All-World habe ich meinen Frieden gefunden. Mein Problem ist, dass ich fachlich nicht in der Lage bin, eine Fundamentalanalyse zu fahren. Trendanalyse sieht es für mich wie Astrologie aus. Ich kaufe bestimmte Aktien also nur, weil jemand dazu seine Meinung geäußert hat, selber habe ich keine Ahnung. Das hat früher zu Problemen geführt. Entweder habe ich falsch, früh oder zu spät gekauft bzw. verkauft oder gar nicht gekauft. Seit ich All-World für mich entdeckt habe, ist die Spannung aus dem Leben verschwunden. Dazu kam eine brauchbare Rendite. Mir reicht es. Sieht so aus, dass ich alt (oder erwachsen) geworden bin.

In meinen Träumen bin ich ein cooler Typ, der zuerst auf long geht, dann sofort auf short und eine Millioon/Milliarde kassiert. Herum stehen begeisterte Anhänger und klatschen. Dann wache ich auf, mache mir einen Kaffee und schaue, ob der Sparplan ausgeführt wurde. Im nächsten Leben bin ich bestimmt ein erfolgreicher Börsen-Spekulant.

Sonny
1 Jahr zuvor

Haha Al Bundy.

ich bin genauso wie du. Ich habe in der vergangenheit Aktien gekauft, weil jemand eine gute Meinung dazu hatte. Bist ein cooler typ!!

-M
1 Jahr zuvor

Bundy,

Wenn du dir bei Abschwüngen weiter deinen Kaffee machst, dann bist du genau auf dem Weg und es kann dich nichts mehr aufhalten. 🙂

-M

 

Bruno
1 Jahr zuvor

“Kaffee machen”

Ja das ist eine sehr gute Idee nach diesem Tag und vielleicht noch einen Spaziergang in der frischen Luft um alles einigermassen zu verdauen, daran hat sich leider auch dieses Jahr nichts geändert 😀

Es ist schön gibt es auch einige Tage im Jahr wo man sich weder mit Börse noch mit Finanzen noch mit Arbeit beschäftigen muss 🙂

Thorsten
1 Jahr zuvor

… nur ein Kontrollbesuch, sammy hat wie erwartet Schnappatmung bekommen…und beleideigt wieder andere Leute.

Kevin
1 Jahr zuvor

@Kiev: So richtig das Tief habe ich nicht erwischen können. Ich habe das gerade nochmal nachgeschaut. Da war das Geld leider noch nicht verfügbar… Das hatte ich nicht ganz richtig im Kopf. Ist aber auch nicht schlimm. Mein Depotwert hat sich super entwickelt. In Summe konnte ich dieses Jahr 44,4k investieren.

Das Jahr startete mit dem Knacken der 100k-Marke, um dann bis auf 117k zu steigen (20.02.2020) . Dann ging es sehr weit runter bis auf 82k (18.03.2020). Innerhalb eines Monat waren 35k “weg”. Ich blieb aber ruhig und nutze in der Firma die Chance freiwillig zu gehen, da ich mich umorientieren wollte.

Vor den ersten großen Einlagen (30.03.2020 + 01.04.2020) gab es auch mal sehr grüne Tage mit bis zu 7k an einem Tag (24.03.2020). Ende April kam dann nochmal eine große Einzahlung ins Depot. In den kommenden Monate investierte ich dann jeweils weitere 500-1500€. Es lief wieder von alleine, im Oktober stand das Depot dann schon bei 140k. Ab diesem Zeitpunkt war wieder mehr Kapital frei und ich konnte monatlich um die 2500-3000€ ins Depot schieben. Hier und da aus Verkäufen von alten Kram auch nochmal den ein oder andere Euro. Weihnachten knackte ich dann die 170k Grenze.

Wie lief eure Depotentwicklung dieses Jahr? 🙂

Hier mal ein paar Zahlen die meine wichtigen Meilensteine zeigen:

04.07.2017
50k in Aktien

05.07.2018
60k in Aktien

06.02.2019
70k in Aktien

11.07.2019
80k in Aktien

15.10.2019
90k in Aktien

02.01.2020
100k in Aktien

04.02.2020
110k in Aktien

20.02.2020
Maximum vor Absturz 117k in Aktien

28.02.2020
Absturz unter 100k in Aktien

12.03.2020
Absturz unter 90k in Aktien

12.03.2020
Absturz um 11k an einem Tag

18.03.2020
Minimum nach Absturz 82k in Aktien

24.03.2020
Anstieg auf 90k in Aktien

24.03.2020
Anstieg um 7k an einem Tag

30.03.2020
Einlage 5k

01.04.2020
Einlage 5k

07.04.2020
Anstieg auf 100k in Aktien

15.04.2020
Anstieg auf 110k in Aktien

29.04.2020
Einlage 10k

04.05.2020
120k in Aktien

26.05.2020
130k in Aktien

15.10.2020
140k in Aktien

09.11.2020
150k in Aktien

01.12.2020
160k in Aktien

24.12.2020
170k in Aktien

Der Domi
1 Jahr zuvor

@Kevin “….Wie lief eure Depotentwicklung dieses Jahr? ?”

Mein maximaler drawdown, dieses Jahr war 130T€ :-(.

sammy
1 Jahr zuvor

@ Mark 85
So genau wollte ich es nicht wissen..

@der Domi
Mein maximaler drawdown, dieses Jahr war 130T€ :-(.

Diese Aussage bringt null wenn man nicht weiß wie hoch dein investiertes Kapital ist!

@Thorsti
Getroffene Hunde bellen 😉

Der Domi
1 Jahr zuvor

@Sammy, warum? Das ist mehr als die meisten hier preisgeben

sammy
1 Jahr zuvor

@Der Domi

Naja ich sage mal so, bei 10 Millionen sind -130 K ganz normal, bei 500K oder bei 200K investiertem Kapital sieht das schon anders aus, verstehst du?

Tomta
1 Jahr zuvor

@Jan

Du hast den selben ETF  sowohl Ausschüttenden als auch Theaurisierend.

Warum zwei mal den selben?

 

Würde mich interessieren.

kripofrankfurt
1 Jahr zuvor

@Sammy

Beim MSCI World hatten wir einen max Drawdown von ca 33%. Gehen wir von einem gut diversifizierten Depot aus wären das ca 393.000€. Bei einem Depot aus Wirecard-Aktien 130.000€. Wahrscheinlich irgendwo dazwischen.

Mein max Drawdown ist mir völlig unbekannt und auch völlig egal. Habe im Crash mein investiertes Kapital am Vanguard FTSE All World (auss.) durch mehrere Einzelkäufe mehr als verdoppelt und bin jetzt ca 18% im Plus. Kaufkurse zwischen 59,5€ und 74€. Habe irgendwann im Juni das letzte mal einen Kauf getätigt. Mein aktueller Einstiegskurs liegt jetzt bei ca 73€.

Johannes H.
1 Jahr zuvor

@Al Bundy

Hi das musst du mir mal erklären..

Du verkaufst deinen A1JX52 hast steuerfreie Gewinne.. und dann kaufst du es wieder?

Du hast ja dann Gebühren. Muss man den Sparerpauschbetrag überhaupt ausnutzen wenn ich buy and hold betreibe?  Danke für deine Antwort

Der Domi
1 Jahr zuvor

@Sammy, ich habs nochmal nachvollzogen. Mein maximaler Drawdown war doch etwas weniger: 118T€ mit 31,6 %. Ich konnte zum Glück weiter stetig investieren (keine Kurzarbeit)

Mein Depot ist so strukturiert, dass klassisch 70/30 World und EM die Basis bildet. Vor einigen Jahren tätigte ich eine Einmalinvestition in A113FM was das Wachstum in der Vergangenheit beschleunigt hat (aktuell 15% vom Depot).

Christian
1 Jahr zuvor

Warum schreibt ihr eigentlich immer 40k? Ich weiß, ist englisch. Aber im klassischen Reporting verwendet man eigentlich 40.T EUR, so wie @der Domi. Finde das wesentlich seriöser, k klingt nach Einnahmen aus dem Verkauf von irgendwelchen Substanzen auf Pausenhöfen, Bra… 😉

Allen noch einen schönen Festtag und bleibt gesund. Danke an Tim für die tolle Arbeit. Lg

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