Ich erhalte zig Emails, welche Aktie oder welcher ETF der beste ist. Die einen wollen den VanEck Morningstar Developed Dividend Leaders ETF. Die anderen lieben diesen Dividenden-ETF. Und dann sind wiederum welche von diesem ETF begeistert, der auf europäische Wachstumskonzerne setzt. Die Menschen wollen immer die erste Wahl – was verständlich ist. Manche suchen nach heißeren Trendthemen wie führende KI- oder Chipaktien.
Aber sie ändern ständig ihre Strategie, was problematisch ist. Gier und Angst wechseln sich ab. Die menschliche Psyche bringt einen dazu, alles möglichst kompliziert zu machen. Dabei ist am hilfreichsten, stur und stetig eine einfache Strategie durchzuziehen, um Fehler beim Timing, Steuern und Transaktionskosten zu vermeiden.
Du kannst 100% deines Depots in den FTSE All World stecken und bist in guten Händen, also der A1JX52. Punkt, Schluss. Die Langweiligkeit dieser Strategie ist einfach nur schwer auszuhalten. Aber es ist eben goldrichtig. Manch einer spricht deshalb vom heiligen Gral.
Der globale Mix ist unschlagbar
Es gibt stattdessen endlose Diskussionen über das Für und Wider verschiedener Strategien. Logisch hat jeder andere Ziele und Strategien. Manchen ist Cashflow wichtiger als Total Return. Dabei ist das nicht rational ?.
An anderer Stelle wird der All-World-Anleger schlecht geredet, weil ja der S&P500 oder NASDAQ eventuell höhere Renditepotentiale haben. Aber der breite globale Mix hat weniger Risiken.
Auf Reddit werden Entnahmestrategien beleuchtet und in diesem Zusammengang Dividenden-ETFs und ausschüttende Aktien wie J&J, McDonald’s, Shell oder P&G in den Himmel gelobt. Dass du den Cashflow manuell durch Teilverkäufe erzeugen kannst und trotzdem keinen größeren Substanzverlust als durch Ausschüttungen erleidest, wird von den Dividenden-Fanboys zerredet.
Wenn jemand aus emotionalen oder psychologischen Gründen diese regelmäßigen Ausschüttungen braucht, um langfristig investiert zu bleiben, spricht nichts dagegen. Lieber Dividenden-Aktien als gar keine Aktien. Es halten sich halt auch Mythen rund um Dividenden.
Ende der 90er Jahre habe ich angefangen, Einzelaktien zu kaufen und Aktien analysiert. Am besten haben sich jene Aktien entwickelt, für die sich kaum jemand interessiert hat, als ich eingestiegen sind. Oder die gerade gehasst wurden. Hin und wieder waren Mega-Erfolge dabei. Aber ich habe auch massig Fehler gemacht. Es waren etliche Schrottaktien darunter. Aus diesem Grund ist ein ETF wie der FTSE All World die beste Basis.
@Langweiligkeit ist nur schwer auszuhalten. Aber eben goldrichtigMein volle Zustimmung. Wer zB aus steuerlichen Gründen einen weiteren ETF dazu nehmen möchte, kann sich noch die seit Mitte 2023 in DE verfügbare Alternative des FTSE All-World von Invesco erwähnen zB als DIS den A3D7QY.
(Der SPDR ACWI IMI oder iShares ACWI ist für mich eine gleichwertige Alternative.)
welche steuerlichen Gründe?
@Paul
Fifo beim Verkauf umgehen und so Steuern sparen.
PS: Soll ja so Verrückte geben, welche 18 etf’s haben… ;-)
@Tim
Schon erstaunlich wie Du mit Deinen super Granaten trotzdem eher zu etf’s rätst, obwohl Du gefühlsmäßig vermutlich deutlich alpha geneneriert haben musst und im Finanzjournalismus ja mehr mit den nächsten heissen Tipp’s verdient wird!
Aber ja, für >90 % der Privatanleger wird ein Weltportfolio mit etf’s langfristig besser laufen, obwohl ca. > 90 % denken sie sind besser als der Durchschnitt oder brauchen mehr emotions.
Bzgl. US-Dominanz… schauen wir mal 2040 bei dann hoffentlich guter Gesundheit nochmal!
@all
Schöne Weihnachtsfeiertage!
@Steuern
Reichen dafür nicht zwei Depots, um einfach die Anteile desselben ETFs entsprechend zu verschieben, um diese Anteile zu verkaufen, welche man gezielt möchte? Um FIFO zu umgehen, brauche keine zwei (oder mehr) ETFs. Oder habt ihr etwas anderes gemeint?
Ich wünsche dir frohe Weihnachten und erholsame Feiertage. Vielen Dank für dein Engagement und die ganzen motivierenden Beiträge :)
Wahre Worte vor den Feiertagen!
Wie allerdings sollten sich alle Aktien-Magazine – mittlerweile Websites und YouTube-Channels – finanzieren, wenn es keine heißen Tipps für die vermeintlich zu holenden Überrenditen geben würde?
Die Wissenschaft ist hier eindeutig.
Dir Tim: Frohe Weihnachten und ein gutes Jahr 2025 für dich und deinen Mann. Alles Gute!
Den FTSE All World besitze ich auch; er ist meine zweitgrößte Position. Ich habe aber die Variante mit Dividendenaktien stärker bevorzugt (FTSE All-World High Dividend). Sie ist nach meinem Verständnis eine Teilmenge des Ersten. Meine Beweggründe waren, dass die Dvidenden-Variante weniger USA-lastig ist und ich (jetzt im Alter) stetige Dividendenzahlungen bevorzuge.
Vom Kurs her hat sich die Dividenden-Variante weniger stark entwickelt als der FTSE All-World. Ich habe auch kleines Schweizer Depot, der diese Variante enthält; da ist der Kurs (in SFr) über die Jahre kaum gestiegen. Für mich ein Indiz, dass „gefühlte“ Kursgewinne hierzulande bei ausländischen Aktien auch dem Verfall des Euro geschuldet sind. Andererseits zeigt die Dividenden-Variante ggü. dem FTSE All World eine deutlich geringere Volatilität. Die Ausschüttungen pro Anteil sind bei beiden etwa gleich, gemessen am Anteilswert ist die daraus folgende Rendite bei der Dividenden-Variante etwa doppelt so groß.
Natürlich wünsche ich auch ein Frohes Weihnachtsfest und alles Gute für das Neue Jahr.
Du solltest keiner Investmentgesellschaft Geld für ETF leihen. Du solltest allein 10-30 Unternehmen besitzen, und kaufen nur gesunde Unternehmen, die dir sympathisch sind, mit KBV < 3, KUV < 3, Dividendenrendite > 5% oder > 3%. Du solltest nie den Index schlagen, sondern mit Dividenden glücklich sein. Deine 30 Unternehmen müssen 30x bis 120x im Jahr Dividenden senden.