Das sind die besten 5 Dividendenaktien für den Ruhestand

Wenn du nach guten Dividenden-Aktien suchst, die sich gut für eine „Buy and Hold“-Strategie eignet, nimmst du im Idealfall Unternehmen mit einer super Serie an Dividendenausschüttungen und Erhöhungen. Ferner sind eine solide Bilanz, üppige Cashflows und Wettbewerbsvorteile in der Branche wichtig. Hier sind einige Top-Picks:

  • Johnson & Johnson (3,35% Rendite): Der Pharma- und Medizintechnik-Titan aus New Jersey ist für seine Stabilität und sein beständiges Dividendenwachstum bekannt. Die Dividende steigt seit 62 Jahren. Im vergangenen Jahr kam der Umsatz um 4% auf 88,8 Milliarden Dollar, der Überschuss um 5,6% auf 14 Milliarden Dollar voran. Dank der Aktienrückkäufe kletterte das Ergebnis je Anteilsschein wie gewohnt schneller, nämlich um 11% auf 5,79 Dollar. Der Vorstand hat etliche Übernahmen 2024 in trockene Tücher gebracht: Ambrx Biopharma für 2 Milliarden Dollar (im Januar 2024), Shockwave Medical für 13,1 Milliarden Dollar (im April 2024) und Proteologix für 850 Millionen Dollar (im Mai 2024). Kürzlich, im Januar 2025, kam der der Arzneimittelhersteller Intra-Cellular Therapie, der sich auf psychische Krankheiten spezialisiert ist, für 14,6 Milliarden Dollar dazu.
  • Procter & Gamble (2,5% Rendite): Ein weiteres Schwergewicht, das mit seinen Konsumgütern überzeugt. Die lange Serie der Dividendenausschüttungen und Erhöhungen ist imposant: Seit 68 Jahren steigt die Dividende. Seit 1932 ist die Aktie Teil des Dow Jones-Index. Das Sortiment ist umfangreich mit Zahn-, Haut- und Haarpflege sowie Rasur. Die Marken (Gillette, Pampers, Oral B, Ariel, Bounty, always, Braun…) sind weltbekannt.
  • Coca-Cola (3,1%): Mit seinen globalen Marken und starker Marktpräsenz zahlt Coca-Cola seit 62 Jahren Dividenden.
  • PepsiCo (3,65%): Ähnlich wie Coca-Cola hat Pepsi eine robuste Dividendenhistorie und eine breite Palette beliebter Produkte. Hier ist mein aktuelles Video zur Pepsi-Aktie, die kürzlich auf einem 3-Jahres-Tief abgestürzt ist.
  • Microsoft (0,8%): Obwohl der Softwareriese nicht für Dividenden bekannt ist, hat er begonnen, regelmäßig Dividenden auszuschütten. Seit 22 Jahren klettert die Dividende schon, das dürfte weiter gehen. Diese Serie bietet Anlegern ein gewisses Maß an Stabilität, wobei die Rendite mit knapp 0,8 % moderat ist. Du solltest diesen Giganten nicht ignorieren allein schon wegen seines KI-Vorsprungs. CEO Satya Nadella hat mit 485.000 doppelt so viele Nvidia-KI-Chips gekauft als seine Wettbewerber. Er will den Vorsprung ausbauen, den Burggraben vertiefen. Damit wird auch Microsofts Cloud Azure gestärkt. Mit einem Börsenwert von 3,3 Billionen Dollar ist Microsoft eines der wertvollsten Konzerne der Welt. In seinen anderen Sparten hat der Tech-Riese aus Redmond im Großraum Seattle im US-Bundesstaat Washington ebenfalls Wettbewerbsvorteile. So ist die Dominanz im Markt für Betriebssysteme enorm: Das Windows-Betriebssystem hat einen Marktanteil von 72% bei Desktops weltweit. Viele Programme und Anwendungen sind auf Windows ausgerichtet, was es Kunden erschwert, auf andere Betriebssysteme umzusteigen. Daneben hat der Konzern starke Marken wie Office, Windows, GitHub, Bing, Nuance Communications, Microsoft 365, Skype oder LinkedIn. Zugleich ist die Stellung von Azure stark. Seit dem Börsengang 1986 stieg der Kurs um 444.000%, damit ist die Aktie eine der besten weltweit.

Diese Unternehmen bringen dir solide passive Geldflüsse. Die Aktien bieten sich daher gerade für den Ruhestand an, eben zum Kaufen und Liegenlassen. Die 5 Aktien haben solide Fundamentaldaten und eine Erfolgsbilanz bei der Belohnung von Aktionären mit Dividenden. Ich habe J&J, P&G und Microsoft in meinem ewigen Depot.

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der Michael aus Bergkamen
24 Tage zuvor

Hi Tim,
dann kann ich ja jetzt in „Rente“ gehen. Habe alle Aktien im Depot.
;-)
Spaß, sehe ich aber genauso. Geile Aktien, bei dem man in Ruhe schlafen kann.
VG
der Michael aus Bergkamen

Nuvolina
24 Tage zuvor

VW Dividendenrendite 7%.

Pat
24 Tage zuvor
Reply to  Nuvolina

Ist kein Dividendenaristrokat!

Martin
24 Tage zuvor
Reply to  Nuvolina

Ein gutes Beispiel dafür, wie riskant der alleinige Blick auf die Dividendenrendite ist.

Denn bei VW macht der Nenner in der Berechnung die Musik.

Lad
24 Tage zuvor

The Coca Cola ist 3x überbewertet, mit KUV 6 und KBV 10. Wird auf 1/3 fallen. The Microsoft ist 4x überbewertet, mit KUV 13 und KBV 12. Wird auf 1/4 fallen. Man wir nicht glücklich nach dem Crash und wird vermutlich billig zukaufen.
Ich halte für die Rente aus Dividenden lieber 28 schwache Aktien. Wenn sie wenig wachsen, oder 0 % in 10 Jahren, kann ich die meisten in jedem Jahr billig zukaufen. Von meinen 28 Aktien sind 2x überbewertet nur Bank of America, Cisco Systems, Johnson & Johnson und Procter & Gamble.
Allianz, BASF, BMW, Deutsche Telekom, Munich Re, Siemens, AT&T, Bank of America, Cisco Systems, Johnson & Johnson, Kraft Heinz, Pfizer, Procter & Gamble, Wells Fargo, British American Tobacco, HSBC Holdings, NatWest Group, Shell, Tesco, Iberdrola, BNP Paribas, Sanofi, Bank of Nova Scotia, Enbridge, Mitsubishi Corp., Takeda Pharmaceutical, BHP Group, Fortescue. 

Dorian
24 Tage zuvor
Reply to  Lad

Ich bin erstaunt! Woher weißt du, welche Aktien über- und unterbewertet sind? Hast du die Glaskugel? Falls ja: Warum brauchst du dann noch Geld für die Rente? Du solltest längst stinkreich sein!

Daniel
23 Tage zuvor
Reply to  Dorian

einfach ignorieren, es ist immer der gleiche Text…

Anton
24 Tage zuvor

Um ehrlich zu sein, überlege ich stark JNJ zu verkaufen und insgesamt den Pharmasektor deutlich zu reduzieren. Hintergrund: dieser Sektor ist in meinen Augen mit am wenigsten Vorhersehbar (teure Studien, begrenzte Laufzeit der Patente). Die JNJ halte ich seit 2016 und habe die Position kontinuierlich ausgebaut. Dies glückte eher in den Lows als in den High und IZF ist 5,49%, also nicht gerade berauschend. Warum soll ich eine JNJ einem Vanguard FTSE All World High Dividend vorziehen? Div.Rendite ähnlich, Sektorrisiko, Chartperformance schlechter.

Nuvolina
24 Tage zuvor

Was kümmert mich die Dividente,
wenn völlig reicht die Rente.

Mats
24 Tage zuvor
Reply to  Nuvolina

Perfekt wenn Aktien und Ergebnisse daraus nur der Bonus sind.

Susanne
22 Tage zuvor

Bin gerade alle verpassten Artikel zu lesen und hinterlasse meine 5 Sterne Bewertungen..
Habe 4 der Aktien auch im Depot.

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