Reich werden mit Dividenden: Passives Einkommen mit diesen tollen Aktien mit heißer Wachstumsstory

In meinem vorletzten Artikel habe ich über einige Top-Dividendenaktien, meist Dividendenkönige oder Aristokraten, geschrieben. Diese stammen größtenteils aus der Lebensmittel- oder Konsumbranche. Es handelt sich meist um Unternehmen, die ein robustes Geschäft haben und den Großteil ihrer Gewinne ausschütten, anstatt sie in Wachstum zu investieren. Diese Aktien erzielen in der Regel nicht die großen Renditen. Unternehmen, vor allem aus dem Technologiebereich, die überdurchschnittlich im Kurs steigen, zahlen meist wenig bis gar keine Dividende. Als Beispiel fällt mir NVIDIA ein, die eine mickrige Dividende von 0,02 Prozent ausschütten, hingegen aber in den vergangenen zehn Jahren um beeindruckende 74 Prozent pro Jahr gestiegen sind.

Andererseits gibt es Aktien, die eine hervorragende Kursrendite erzielen und darüber hinaus mit einer beträchtlich wachsenden Dividende überzeugen. Meist haben sie zwar eine geringere Dividendenrendite im Vergleich zu vielen Dividendenkönigen, können jedoch mit einer starken Dividendensteigerung überzeugen, sodass sie langfristig gesehen sogar mehr Dividende abwerfen.

Dieser Artikel ist von Nikos Deiters (19).

Heiße Dividenden-Aktien aus dem Technologie- und Finanzbereich:

• Microsoft: 26,6% p.a. Kursperformance 10 Jahre; Dividendenrendite 0,8%; 10,9% p.a Dividendenwachstum (10 Jahre), steigert seit 20 Jahren
• Broadcom: 35,2% p.a durchschnittliche Performance 10 Jahre; Dividendenrendite 1,7%; Dividendenwachstum 35,7% p.a.; steigert seit 12 Jahren
• Lam Research: 33% p.a Kursrendite; Dividendenrendite 0,9 Prozent; 47,2% Dividendenwachstum p.a (10 Jahre); 12,4% Dividendenwachstum (5 Jahre); steigert seit 9 Jahren
• Mastercard: 19,6% p.a. Kursrendite; nur 0,6% Dividendenrendite aber 20,2% Dividendenwachstum p.a; steigert seit 12 Jahren; keine Senkung seit 17 Jahren
• Visa: 17,4% p.a Kursrendite; 0,7% Dividendenrendite; Dividendenwachstum 18,6%; steigert seit 15 Jahren
• IBM: nur 0,8% Kursrendite auf 10 Jahre; 3,4% Dividende; 5% Dividendenwachstum; steigert seit 28 Jahren
• Qualcomm: 8,3% p.a Kursrendite; 1,9% Dividende; 8,2% Dividendenwachstum p.a.; steigert seit 20 Jahren
• Oracle: 11,3% p.a Rendite; 1,4% Dividendenrendite; 13,3% Dividendenwachstum; steigert seit 14 Jahren
• Nasdaq Inc.: 16,2% p.a Kurswachstum; 1,5% Dividendenrendite; 18,2% Dividendenwachstum; steigert seit 11 Jahren
• Automatic Data Processing: (diese Aktie habe ich bereits im letzten Artikel vorgestellt)
• Texas Instruments: (bereits im letzten Artikel erwähnt)

Alle genannten Werte befinden sich in meinem eigenen Depot.

IBM: Dividendenaristokrat mit 3,4 Prozent Dividende und KI-Phantasie

International Business Machines (IBM) wurde 1911 in Endicott, New York, gegründet und entwickelte zunächst Tabelliermaschinen, die in der Verwaltung und Datenverarbeitung eingesetzt wurden. Später weitete IBM sein Angebot aus und entwickelte sich zu einem führenden Anbieter von Computern, Software und Dienstleistungen für internationale Unternehmen. In den 1960er und 1970er Jahren spielte IBM mit der Entwicklung von Mainframe-Computern eine führende Rolle. In den 1980er Jahren waren die New Yorker ein Schlüsselakteur im Verkauf von Personal Computern. Der im Jahr 1981 herausgekommene IBM PC gilt als der Beginn des Siegeszugs der PC-Ära. Heute umfasst das Sortiment Hardware wie Server und Speicher, Software wie Betriebssysteme und Anwendungen, Cloud- und Datenzentrums-Dienste sowie Beratung.

Die IBM-Aktie befindet sich seit über 10 Jahren in einer Seitwärtsphase. Nach einer längeren Schwächephase erlebt der Kurs dank KI wieder Auftrieb. In den letzten Jahren hat sich der Konzern umstrukturiert und unter anderem Kyndryl Holdings abgespalten. Seither richtet der Vorstand seinen Fokus auf neue Märkte wie künstliche Intelligenz, Blockchain, Cloud und Quantencomputing und ist führend in KI-Lösungen für Großunternehmen geworden.

IBM mit starkem Quartal – KI bietet Potenzial

Die Aktie nimmt nun Anlauf auf das vor mehr als 10 Jahren erreichte Allzeithoch. Auf Sicht der letzten 12 Monate kletterte die Aktie um 56 Prozent. Der Ausbruch auf neue Höhen ist in meinen Augen nur eine Frage der Zeit. Seit Januar sattelte die Aktie bereits 20 Prozent auf. Besonders die am 24. Januar gemeldeten Quartalszahlen erfreuten Anleger. Der Erlös stieg im vierten Quartal um vier Prozent auf 17,4 Milliarden Dollar (Erwartung: 17,3 Milliarden). Zudem stieg der Gewinn um 21 Prozent auf 3,3 Milliarden Dollar. Ein Lichtblick nach der Flaute!

Erfreulich ist zudem das KI-Segment, das allerdings noch klein ist:

„Die Kundennachfrage nach KI nimmt zu und unser Geschäftsvolumen für WatsonX sowie die generativen KI-Angebote hat sich vom dritten auf das vierte Quartal etwa verdoppelt“

IBM-CEO Arvind Krishna

Zusätzlich sorgte IBM in der AI-Branche im abgelaufenen Jahr 2023 mit 1500 Patentanmeldungen für Aufsehen und sicherte sich damit den Spitzenplatz. Diese Anzahl liegt mehr als 30 Prozent über dem Zweitplatzierten Google und sogar mehr als 100 Prozent über dem Drittplatzierten Microsoft.

3,4 Prozent Dividende winken bei IBM

Seit 28 Jahren erhöht IBM seine Dividende Jahr für Jahr. Damit ist der Techkonzern ein Dividendenaristokrat, was die meisten anderen Tech-Konzerne nicht sind. In den vergangenen 10 Jahren stieg die Dividende im Schnitt um 5 Prozent pro Jahr. Aktuell winken 3,4 Prozent Dividendenrendite, was Anleger gerne mitnehmen.

Ich bin im Oktober eingestiegen. Seitdem ist die Aktie um 40 Prozent gestiegen. Überzeugt hat mich zum einen die starke Dividendenhistorie, zum anderen die Aussichten. Ich glaube, dass IBM vom KI-Hype profitieren kann. Zudem bietet IBM in meinem Depot einen Ausgleich zu KI-Aktien mit wenig bis keiner Dividende wie NVIDIA oder Super Micro Computer. Mit einem KGV von 19,2 für das Jahr 2024 ist die Aktie meiner Meinung nach recht akzeptabel bewertet. Ich kaufe monatlich weiter über den Sparplan und steigere so mein passives Einkommen.

KI-Riese Broadcom mit fantastischer Performance und starkem Dividendenwachstum

Broadcom gehört zu den führenden Anbietern von Halbleiter- und Infrastrukturlösungen. Der Chipriese entwickelt Chipsätze für drahtlose Kommunikation, Ethernet, Bluetooth, WLAN und andere Technologien. 99 Prozent des gesamten Internetverkehrs kommen dabei mit mindestens einem Broadcom-Chip in Kontakt. Durch die 61 Milliarden Dollar schwere Übernahme des Softwarespezialisten VMware ist Broadcom auch im Softwaresegment breiter aufgestellt.

Broadcom ist einer meiner persönlichen Favoriten, denn die Aktie liefert eine beeindruckende Performance und eine herausragende Dividende, was nicht allzu häufig vorkommt. In den letzten 10 Jahren stieg der Kurs im Schnitt um 35 Prozent pro Jahr. Im selben Zeitraum erhöhte der Halbleiter-Gigant auch die Dividende um durchschnittlich 35,7 Prozent per annum. In den letzten 5 Jahren betrug das Wachstum 15 Prozent. Die Dividendenrendite beträgt 1,8 Prozent, was in der Branche selten ist.

Broadcom ist meine US-Aktie mit der höchsten absoluten Dividende. Ich habe die Aktie als Ersatz für meine damalige Position in Johnson & Johnson gekauft. Dies war mein bislang einziger Verkauf. Zum Zeitpunkt des Kaufs betrug die Dividendenrendite noch 3,9 Prozent. Seitdem ist der Kurs um etwa 150 Prozent gestiegen.

Microsoft überzeugt mit überdurchschnittlicher Rendite und solidem Dividendenwachstum

Über die Erfolgsstory von Microsoft brauche ich, glaube ich, gar nicht mehr viel zu sagen. Denn Microsoft verfügt über ein breit gefächertes Produktportfolio, das von Windows und zahlreichen Software-Angeboten wie den Office-Paketen über die Azure Cloud bis hin zum Gaming-Bereich reicht. Die Mega-Übernahme des Videospielegiganten Activision Blizzard wertete das Sortiment von Microsoft auf. Seit Januar ist Microsoft mit einer Marktkapitalisierung von über 3 Billionen Dollar das wertvollste Unternehmen der Welt.

Auf 10-Jahressicht punktet Microsoft mit einer Rendite von 26,6 Prozent pro Jahr. Zudem war in diesem Zeitraum das Schwankungsrisiko der Aktie unterdurchschnittlich.

Als Sahnehäubchen kommt eine Dividende von 0,8 Prozent obendrauf. Auf den ersten Blick wirkt die Dividende nicht attraktiv, jedoch überzeugt Microsoft in der Vergangenheit mit einem zweistelligen Dividendenwachstum von 10,9 Prozent.

In meinem Depot gehört Microsoft zu den besten Aktien. Die Zukunft von Microsoft sieht vor allem mit Blick auf KI vielversprechend aus. Der Softwaregigant verfügt einfach über eine starke Marke bzw. über einen starken Burggraben, wie die Investmentlegende Warren Buffett sagen würde. Zudem gehe ich davon aus, dass Microsoft in 5 Jahren ein Dividendenaristokrat sein wird.

Du siehst also, dass es in der Technologiebranche attraktive Dividendenaktien gibt. Broadcom ist einer meiner Favoriten. Auch die anderen Aktien aus der obigen Liste sind einen Blick wert.