Warren Buffett hortet Geld wie Dagobert Duck. 122 Milliarden Dollar Cash hat er mittlerweile. Die Investmentlegende scheint auf die nächste Rezession zu warten. Dann kann er riesige Firmen mit seinem Bargeld komplett schlucken.
Buffett liebt Versicherungen so sehr, weil sie ihm helfen, noch mehr Bargeld anzuhäufen. Versicherungen leihen sich im Prinzip Geld von ihren Kunden. Und die Kunden müssen sogar noch eine Gebühr bezahlen. Das ist doch irgendwie absurd, oder? Du leihst der Assekuranz Geld (Kapitallebensversicherung etc.) und musst zudem noch eine Gebühr blechen. Deshalb ist Warren Buffet von Versicherungsunternehmen so besessen.
Alphabet und Apple haben übrigens jeweils über 100 Milliarden Dollar Cash. Sie schwimmen im Geld.
Ich kaufe regelmässig Aktien und ETFs. Ich versuche nicht die Börse zu timen.
Tut mir leid das sagen zu müssen: Auch das Leben eines Multimilliardärs und einer Investorenlegende ist endlich. Das mussten sogar die ägyptischen Pharaoen erkennen.
Insofern sind Buffetts Planungen, wie soll ich sagen, etwas hypothetisch. Ob er, bevor er in die ewigen Börsenjagdgründe eingeht, noch ein paar Milliarden mehr oder weniger hat, scheint mir zweitrangig. Er kann wahrscheinlich nicht anders und ist damit auch nicht wirklich frei.
@ Tim ich bin nicht sicher ob er auf einen Crash wartet, den hohen Bargeldbestand hat er schon lange. Das mit den Versicherungen ist für mich Spekulation auf Kredit, schließlich erwirbt der Beitragszahler ja einen Anspruch. Hat Warren im Moment aufgrund des hohen Cashanteils nicht nötig.
So doof wie es klingt crash oder nicht allein der amerikanische Vollpfosten entscheidet. Gibt es Krieg egal ob echt oder im Handel dann Crash, wenn nicht dann nicht. Das wäre unabhängig vom Börsengeschehen negativ.
@ Felix
Buffett ist erst 88
Irving Kahn kann war noch bis 109 im Büro anzutreffen :-)
https://de.m.wikipedia.org/wiki/Irving_Kahn
Hallo Tim,
ja das denke ich auch. Allerdings hält Warren Buffett ja Dollar. Meinst Du, dass der Dollar bzw. das Papiergeld den nächsten Crash überlebt?! Gerade als Deutscher mit Euro denke ich, evtl. sollte man auch Liquidität in Dollar tauschen, wenn Buffett diese Währung hält (natürlich seine Heimatwährung) kann es ja so schlecht nicht um ihn stehen in der Krise oder?
Hallo,
eine Frage an die IB-Kunden unter uns:
An welchen Börsenplätzen kann man dort Gazprom kaufen?
Ist es bei IB auch nur möglich die ADRs zu handeln oder auch die Originalaktie?
Ich kaufe jeden Monat und habe ein kleines Finanzpolster welches ich für Reparaturen, Neuanschaffungen oder ggf. für Nachkäufe während eines Börsencrashs einsetzen würde.
Mir ist das Wetter an den Märkten nahezu wurscht, kaufe jeden Monat was dazu, letztens Shell und Johnson & Johnson.
Lass ruhig krachen, ich mache genauso weiter.
Ist doch gut, wenn die guten Produkte im Angebot sind.
Grundsätzlich beschäftige mich mit den Dingen, die mir etwas bedeuten.
Man sollte mehr haben als ein Depot, und damit meine ich nicht zwei Depots.
Wir haben einen tollen Sommer, in dem man oft draußen sein kann, das ist doch herrlich.
Kurzer schöner Artikel Tim. Haben grade mit Freunden gegrillt und ein paar Flaschen Rotwein geleert. Schöner Abend. Nun geht meine Frau und Bett und ich habe noch ein bisschen Zeit mich mit paar Gedanken zu befassen :-)
Manchmal sind ein paar Gläser weil gar nichts übel, um den Blick auf das Wesentliche zu richten. Dein Artikel hat das.
Ich fühle mich pudelwohl mit einigem an Cash auf der Seite. Ich muss schon sagen, dass ich schon gerne zu 100% investiert sein möchte, aber ich finde einfach kein Unternehmen, in das ich jetzt alles investieren wollte.
Es vergehen viele Jahre, ehe man einen Schatz findet -chinesisches Sprichwort
Ja warten ist langweilig aber auch spannend zugleich.
-M
Wow war doch zu viel Wein, hahaha :-)
Die Rechtschreibung ignoriert ihr mal lieber :-) (ach …. T9 war schuld, ganz einfsch)
-M
Man brüstet sich in unzähligen Finanzblogs gerne damit, voll investiert zu sein und, unglaublich cool, niemals zu verkaufen. Von welchem Geld will man in der kommenden Baisse dann eigentlich billig einkaufen?
Niemals verkaufen, keine Gewinne realisieren ist eben auch Bullshit. Es gehört beides zur Börse „Buy and Hold“ UND „Timing“. Es gibt nicht Aktien oder Gold, nur Aktien und Gold. Es gibt kein Schwarz oder Weiß, die Börse ist grau.
@ steve
Eine Kapitallebensversicherung wird ja kaum verzinst. Unterm Strich bringt dem Kunden das gar nichts nach Abzug der Kosten und Inflation, Es ist ein Witz, warum Menschen so etwas abschließen.
-M
Schönes Wochenende hast du gehabt. Prima. Ich bin an einem See in Michigan chillen.
Guten Tag alle zusammen,
Ich bin erst 19 Jahre und beschäftige mich noch nicht allzu lange mit Investings usw.
Momentan zahle ich monatlich in das iShares MSCI World ein und überlege mein Depot Schritt für Schritt zu erweitern.
Was haltet ihr von einem Emerging Markets ETF, bzw. was würdet ihr mir empfehlen?
Viele Grüße
@ tim stimmt schon das die Verzinsung heute zu vergessen ist. Allerdings gibt’s halt auch ab der ersten Rate die Versicherungsumme wenn game over ist. Halt für die Erben ich selbst habe das vor 20 Jahren zur Absicherung meines Hauskredits gemacht. Finde ich persönlich fair den Erben keine Schulden zu vererben. Die Verzinsung von damals ist mit 4,25 o.k, heute muss man rechnen ob eine reine Risiko Versicherung besser ist.
Buffet hat immer wieder Geld investiert in den letzten Jahren. Unter anderem direkt in Apple oder Amazon. Aber auch über Wandelanleihen für die er jeweils einen sehr hohen Zinscoupon herausgehandelt hat.
Wir werden immer erst in Nachhinein erfahren wenn Warren Buffet eine grössere Investition getätigt hat oder einen Verkauf.
@-M: Glückwunsch das du die Börse so früh für dich entdeckt hast! Die Kombination 70% World + 30% Emerging Markets ist recht beliebt.
Wenn du bei ETF bleibst, schau dich mal zusätzlich beim Blog des Finanzwesirs um, dort sollte alles notwendige stehen (@Tim: hoffe die Empfehlung ist ok, ansonsten bitte löschen).
Guten Morgen,
Ich wollte euch Mal fragen, bei welchem Broker ihr euer Depot habt. Vor allem die Deutschen Foristen. ?
Ich habe hier schon ein paar Mal IB bzw. deren Reseller gelesen. Ich selbst bin bei der Comdirect und zahle rund 10 bis 12 Euro bis zu eine 2000 Euro Transaktion. Obwohl Comdirect als Direktbank tätig ist und schon günstigere Preise als Filialbanken anbieten kann, finde ich den Preis immer noch zu teuer.
Ich habe mir bisher nur Degiro angeschaut. Das fand ich von der Bedienung überzeugen, aber ich habe noch nicht alle Auswirkungen (steuerlich, Aufbewahrung von Wertpapieren) verstanden, sein Depot als Deutscher im Ausland zu führen.
Mit Trade Republic kam ein neuer Broker ins Spiel, der günstigste Konditionen anbietet. Allerdings finde ich das Handeln nur per App gewöhnungsbedürftig.
Vor kurzem habe ich auch Just Trade entdeckt, die meine Ansprüche erfüllen könnten. Sie sind aber noch nicht Live. Und einem komplett neuen Unternehmen möchte ich (noch) nicht einen Großteil meines Geldes anvertrauen. ?
Dominik
@Mario
An welchen Börsenplätzen kann man dort Gazprom kaufen?
-> LSE (London)
Ist es bei IB auch nur möglich die ADRs zu handeln oder auch die Originalaktie?
-> nur ADRs
Na hoffentlich wird das bald was mit dem Crash. Mein Cash will investiert werden ;-)
Warren Buffett ist übrigens seit dem ersten Quartal Nettoverkäufer von US Aktien. Das sagt schon einiges.
@-M
Es gibt hier schon einen „M“ und einen „-M“ vielleicht nimmst du einen anderen Namen, um Verwechslungen aus zu schließen :-)
Aber ja, wie oben geschrieben so 70/30 Aufteilung ist beliebt bei den ETFlern
-M
:) Wenn in Kommentaren W. Buffett steht, kann man weiter Lesen. Falls dort aber W. Buffet steht, sollte man aufhören zu lesen. Ich achte immer sehr darauf, wie W. Buffett geschrieben wird. :)
Ich denke, Buffett besitzt keine Milliarden. Und falls jemand 122 Md.$ besitzt, ist es die Berkshire Hathaway Holding. Buffett erreichte 1970-2019 auch keine Performance, denn der Wert von BRK-Aktie hängt von Interesse an der Börse ab. BRK ist keine Summe von Aktienkursen wie bei Fonds. Also falls irgendwo über die Performance von Buffett 1970-2018 geschrieben wird, ist es immer Lüge. Die Aktien Apple, Amazon, Bank of America kaufte nicht Buffett, sondern jemand anderer von BRK. Man kann vielleicht gar nicht feststellen, welche Aktien Buffett kaufte. Was man findet, sind immer die ca. 40 Aktien in BRK, von denen nur die Hälfte Buffett allein kaufte. Die anderen Aktien in BRK kaufte Simpson, Tombs, Weschler u.a. Man braucht es aber nicht zu wissen, was BRK macht, denn BRK verkaufte fast alle Aktien JNJ, PG, Munich Re, Sanofi und ein kleiner Anleger oder kleiner Millionär sollte sie wegen Dividenden ewig halten.
BRK hat mehr als 30% des Portfolio in Finanzaktien = Banken und Versicherungen. Der kleine Anleger oder kleiner Millionär aus Europa sollte andere Banken und Versicherungen als BRK besitzen: Z.B. HSBC, Banco Santander, Wells Fargo, Allianz, Munich Re. Und nach dem Brexit vielleicht auch die Royal Bank of Scotland, mit 5% Dividende.
Der nächste große Crash, kann wieder 2-3 Jahre dauern, so wie der letzte. Und am Ende kaufe ich zum ersten Mal Microsoft. Mit KUV < 3, KBV < 3, Dividendenrendite > 3%. Das Geld für Microsoft bekomme ich, indem ich die Lloyds-Banking-Group-Position verkleinere.
Als Rentner kaufe ich nur Blue Chips mit mehr als 3% Dividendenrendite. Ich werde nicht Jahre warten, bis eine 0% oder 1% oder 2%-ige Dividende auf 3% steigt. Ich kaufe keine Aktien von Unternehmen, die in großem Stil mit Steuer betrügen. :(
Hallo Zusammen,
Wie legt denn der Herr Buffet seine Milliarden Cash an? Tagesgeld; kurzlaufende Staatsanleihen, Bankkonto?
Grüsse Bobby
Ich bin seit fast 30 Jahren zu ca. 90% investiert. Habe mich nie drum gekümmert, ob die Märkte hoch oder tief waren.
Es hat mir nicht geschadet, im Gegenteil: Nächstes Jahr ist Schluss mit dem Angestellten-Job. Da ich aber dann in die Entsparphase übergehe, wird sich meine Cashquote anpassen müssen. Mal schauen, wie, der genaue Plan steht noch nicht fest.
Las und wieder einmal:
STRG + C // STRG + V
-M
@Lad
Der kleine Anleger oder kleiner Millionär aus Europa sollte andere Banken…besitzen
In meinen Augen ein Wahnsinn, derzeit überhaupt europäische Banken zu besitzen. Wissen Sie, was mit den Banken in Europa los ist? Das sind möglicherweise die nächsten schwarzen Schwäne.
Man brüstet sich in unzähligen Finanzblogs gerne damit, voll investiert zu sein und, unglaublich cool, niemals zu verkaufen. Von welchem Geld will man in der kommenden Baisse dann eigentlich billig einkaufen?
ich gehöre zwar nicht zu den voll investierten, aber Du kannst Dir sicher sein dass in einer ausgewachsenen Krise und bei Beibehaltung deines Jobs und somit regelmäßigem Einkommen genug Zeit bleibt um günstig einkaufen zu gehen. Wenn sich eine Rezession über 2-3 Jahre hinzieht sind bei dem ein oder anderen gute 5-stellige Beträge neu angelegt.
Was haltet ihr von einem Emerging Markets ETF, bzw. was würdet ihr mir empfehlen?
Den mit einer guten Tracking-Difference und der zudem bei deinem Broker kostenlos im Sparplan besparbar ist und vielleicht nicht wenige Millionen Dollar Fondsvolumen hat.
Passend zum Artikel von Tim…
https://www.gaborsteingart.com/newsletter-morning-briefing/der-streik-des-superinvestors/
Viel Spaß beim Lesen. :-)
VG,
whirlwind.
Joa die Welt wird vernichtet, also…..Europa wird vernichtet um genau zu sein, es wird schon Morgen kein Übermorgen geben 119% der Angestellten werden arbeitslos. Es wird Kriege um Essen geben.
Und Purge steht uns bevor, somit werden alle Sünden bereinigt.
Es gibt Leute die sind länger an der Börse, als der eine oder andere Analyst alt ist. Und diese Börsenkenner geben jeden Tag ganz genaue Analysen ab :)
Die Börse hat paar Weltkriege überlebt, und andere schlimme Sachen. Und nun auf einmal lässt Europa zu, dass das Ende der Welt kommt.
Joa…..je mehr europäische Aktien vekauft werden, desto schöner ist es, zumindest für die die dann diese Aktien aufsammeln…..
Trotzdem bin ich übereugt, dass die Professoren die das Ende der europäischen Banken vorhersagen völlig recht haben, ab Übermorgen wird die neue Währung Nudel und Kartoffeln……
Das Ende ist nah….
Mfg
Hier mal was aktuelles zu einem immer wieder aufkommendem Thema:
Hat’s die heutige Generation schwerer? Oder ist sie einfach nur konsumorientierter und schmeißt ihr Geld raus?
https://app.handelsblatt.com/politik/international/studien-zu-kaufverhalten-das-maerchen-von-den-millennials-die-sich-nicht-fuer-besitz-interessieren/24852908.html
https://ideas.repec.org/p/fip/fedgfe/2018-80.html
Grüße Baum
@ghost
Das Ende der Welt kommt nicht. Die frisch finanziell Freien müssen möglicherweise wieder eine Weile arbeiten, ist aber nicht weiter tragisch.
Ich bin seit ungefähr vierzig Jahren an der Börse, so genau weiß ich es nicht mehr. Ich habe oft verkauft, war oft an der Seitenlinie mit genügend Cash. Ein schöner Ort im Crash oder Korrektur, man konnte nach Herzenslust einkaufen.
Du sagst es, die Börse überlebt alles.
Letztes Aufbäumen von Thalia, sie wollen jetzt auch Spielzeug verkaufen. Viel zu spät. Die Leute bestellen bei Amazon und bekommen es billiger. Dr letzte Spielzeugladen hat bei uns vor drei Jahren geschlossen, setidem gibt es die Sachen von gestern zu hohen Preisen nur noch in den Warenhäusern.
Meine Kinder haben ihr analoges Spielzeug mit 8 rausgeworfen, inklusive Lego. Das war das Alter, wo sie Minecraft gespielt haben und dort viel kreativer sein konnten als es mit Lego noch gegangen wäre.
Spielzeugaktien (Hasbro,…) würde ich im Übrigen einzeln gar nicht mehr kaufen, viel zu riskant. Wenn sie in einem ETF sind und die Amis mit dem Plastikmüll die Kinderzimmer vollstopfen und dann was an Wachstum oder Dividende rauskommt, dann ist es o.k. Ändern kann ich es eh nicht.
https://www.n-tv.de/wirtschaft/Buchhaendler-Thalia-will-Spielzeug-verkaufen-article21186888.html
Krass Thorsten….
Meine Frau und ich haben uns mit meinen Eltern gerade am Wochenende unterhalten wie ewig unser Sohn (3) mit Lego spielen wird… ok minecraft ist jetz wirklich kein sinnfreies Spiel am pc.
-M
Nun, die momentane Stimmung erinnert mich an frühere Börseneinbrüche. Es
scheint so zu sein, daß die Probleme insgesamt überwiegen . Die Angst wird
größer, u. man sollte sich, zumindest ich tue dies, auf weitere Kursverluste in
größerem Stil einstellen. Es wird sich jetzt zeigen, wie gut die Nerven und die
Geduld wirklich sind. Habe heute mal ein paar Siemens gekauft. ( Ich weiß,
europäisch, zyklisch etc.). Das erste mal seit langer Zeit, daß ich etwas anderes
als ETF kaufe. Ich stelle mich darauf ein, daß es weiterhin krachen wird. Habe
vor, lange Zeit immer wieder nachzukaufen. Meinen ersten Chrash erlebte ich
1987. Heute bin ich wesentlich abgebrühter als damals. Aber wer weiß, wenn es
so richtig scheppert u. kracht. Wenn es Jahre lang abwärts geht. Wie gut meine
Nerven dann sind, und wie lange ich nachkaufe? Aber vielleicht kommt es anders.
Ich weiß es nicht, ihr wißt es nicht, Keiner weiß es. Gruß an Alle.
@-M keine Sorge. Ihr merkt das an der Reaktion auf die Geschenke. Nach dem x-ten Bausatz und freiem Spielen…ist die Luft raus. Meine Kinder wollen das Lego vererben ich habe das auch gemacht, sie hatten ein paar Teile von mir geerbt.
Welcher Börseneinbruch?
Wir kennen seit dem Frühling nur stark steigende Kurse auf breiter Front. Wer da kleinere Korrekturen nicht aushalten kann, der soll sein Geld besser aufs Tagesgeldkonto einzahlen!
@ Thorsten: Da sind mir die analogen Duplo bzw. Lego Kinder dann doch lieber, da bin ich altmodisch.
Es gibt auch keine Lego Sucht, sondern Videospielesucht und 10 Stunden Konsole/PC/Smartphone daddeln fördert nicht gerade die Intelligenz und die Aufmerksamkeitsspanne der Jugend wird auch immer kürzer.
Aktuell gibt es zumindest eine gewisse Rückbesinnung auf analoge Dinge (vorallem auch in eher gebildeteren Schichten…)
@DanielKA das ist aber eine Art romantische Verklärung. Solltest Du selbst Kinder haben und sie spielen mit 10 oder 12 noch mit Lego lass es mich wissen und verrät mir das Geheimnis. Ihre Klassenkameraden werden sie ansonsten entsprechend erziehen.
Duplo ist für Kleine, da ist keine Gefahr, man kann digitale Geräte noch gut verstecken
… der soll sein Geld besser aufs Tagesgeldkonto einzahlen!
Ich würde eher zu einer De-Sensibilisierung raten ;-)
@ Thorsten: 10-12 sind ja keine Kleinkinder, heute laufen schon Kindergartenkinder mit dem Tablet der Eltern herum, also ich finde die Entwicklung schon bedenklich. Je später desto besser, die Verführungen kommen eh früh genug.
Ich spreche aus eigener Erfahrung: Habe als Teenie sehr viel gezockt und Zeit vergeudet, heute rühre ich keine Konsole/PC-spiel mehr an.
Finde es extrem, dass Kindergartenkinder schon Fortnite und co. spielen. Lego? Was ist denn das?
Eine gute Freundin ist Kindergärtnerin und meine Mutter Lehrerin – die Kinder sagen selbst, dass sie mehrere Stunden am Tag spielen. Wo das wohl hinführt…
Ich habe heute mal wieder Aktien gekauft, 3M. Für meinen Mann dto.
@Andrea das ist ein netter Beitrag. Andere kaufen für ihren Mann Fluppen oder Bier oder Schnapps. ;)
J B. Kein Wunder , die dämlichen Mütter schieben mit einer Hand den Kinderwagen mit der anderen bedienen sie das Handy. Minutenlang ohne auf das Kind zu achten. Das Kind bekommt so schon früh zwei eindeutige Prägungen 1. Das Handy ist wichtiger als ich 2. Das Handy muss ich auch haben, wenn Mama das vormacht.
Igendwann stelle ich einen Fuß vor und lasse ihn von so einer Trulla mit dem Kinderwagen überrollen. Kriegt sie das wenigstens mit ?
Wasfür ein Massaker heute! Perfekt für shopping.
Das leidige Versicherungsthema – ich habe dummerweise auch so eine fondgebunden Direktversicherung die ich mir vor Jahren aufschwatzen habe lassen – immerhin vor einiger Zeit auf minimal Invest (50€/Monat) abgesenkt würde ich nicht mehr machen….
Sammy
Ich finde, so lange der dax nicht unter die 10k abtaucht ist das doch recht nichtssagend bisher. Im Januar standen wir deutlich tiefer und das ist ja wohl nicht lange her.
Abwarten und Tee trinken. Der dax hat finde ich keine Kraft mehr, also ich denke nicht das der die 13k schafft.
-M
Geht jetzt die Welt unter, weil die Börsen ein paar Prozent im Minus sind?
@Hubertus
Hat niemand behauptet.
Die Frage ist eher das warum. Im Dezember fiel es aufgrund der Zinserhöhungen. Nun wurden die Zinsen sogar gesenkt und fällt stark. Der Handelskrieg erreicht neue Dimensionen in Kombination mit einer sich abkühlenden Weltkonjunktur. Das kann zu einer schönen Rezession führen.
Bei 100% Aktienanteil in Form von ETFs (MSCI World, ect) betrug der historische Maximum Drawdown ca 53%. Bei Einzelaktien sicher noch mehr. Einfach mal den Depotwert in Excel eintragen und durch 2 teilen, wem das zuviel ist, der besitzt ganz klar einen zu hohen Aktienanteil.
Der Euro wird in den nächsten Jahren abtauchen. Der Brexit und zu erwartende hoffnungslose Hilfsprogramme der EU für das absinkende UK werden ausländische Investoren verschrecken. Die EU wird weniger investieren können oder sich enorm verschulden. Das führt zu niedrigen Börsenständen, wir können es uns noch nicht vorstellen, 8000 Punkte im DAX ? Möglich.