Ich erhalte immer wieder Fragen, welcher ETF der beste ist: Dieser Dividenden-ETF oder jener Value-ETF? Nimm lieber den heiligen Gral von Vanguard: Den FTSE All Share A2PKXG (thesaurierend). Ich halte ihn für den besten. Den kannst du im Sparplan stetig zukaufen. Und verkaufen brauchst du ihn im Grunde nicht mehr. Der eignet sich auch zum Vererben an deine Kinder, Verwandten, Liebsten.
Für geduldige Anleger, die nicht ständig nach den Kursen und Nachrichten schauen wollen, ist er eine feine Sache: Kaufen, Zukaufen und keine Sorgen mehr machen. Übrigens ist das ein neues empfehlenswertes Buch von Charles Ellis: Winning the Loser’s Game: Zeitlose Strategien für erfolgreiche Investieren (Afflilate), der das passive Investieren, die smarte Altersvorsorge über die Börse und das Vererben erklärt. Ich habe den New Yorker Vermögensverwalter schon getroffen, es ist eines der besten Bücher meiner Meinung nach.
Es gibt mittlerweile so viele ETFs, das kann niemand mehr überblicken. Natürlich hängt es bei der Wahl eines ETFs von deinen Zielen, deiner Risikobereitschaft und Anlagedauer ab. Aber generell gesagt ist das der beste: A2PKXG. Warum ist er für die meisten Anleger so gut?
FTSE All-World ETF von Vanguard
Der FTSE All World ist breit diversifiziert. Er nimmt fast die gesamte Welt auf. Er deckt 3.644 Unternehmen aus 50 Ländern ab. Mit dabei sind Industrie- und Schwellenländer. So bekommst du einerseits das Wachstumspotenzial der Schwellenländer wie China, Taiwan oder Indien, andererseits die Stabilität und Reife der führenden Industrieländer wie USA, Europa, Japan, Schweiz, Kanada. Dadurch bist du nicht zu abhängig von einem bestimmten Land oder Sektor. Die TER-Gebühren sind relativ gering mit 0,22% bei Vanguard.
Die recht hohe Streuung sorgt dafür, dass das Risiko von langfristigen Krisen in einer Region oder Branche minimiert wird. So ist der größte Posten Apple mit 4,3% nicht zu üppig.
Weil der ETF ständig angepasst wird an die jeweils wertvollsten Konzerne der Welt, ist er immer auf dem aktuellen Stand.
Es gibt den Vanguard FTSE All World ETF auch ausschüttend: A1JX52. Ich rate aber zur thesausrierenden Variante: A2PKXG. Fazit: Gut, günstig, passiv, breit aufgestellt.
PS: Ein Alternative wäre der MSCI World ETF. Dieser deckt aber nur 23 Industrieländer via 1.395 Unternehmen ab. Das wäre mir zu wenig. Denn breit gestreut, ist nie bereut.
Noch breiter ist der SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF (IE00B3YLTY66) und mit 0,17 % TER auch noch etwas günstiger. Rund 8.800 Aktien weltweit aus 23 Industrie- und 24 Schwellenländern, Nicht nur große, sondern auch mittlere und kleine Unternehmen (Large, Mid und Small Caps).
! Keinen ETF ! ETF meiden ! Du sollst niemals einer Investmentgesellschaft 10.000-100.000 € für einen ETF leihen! Du musst dir immer einen eigenen Fonds aus 10-40 Unternehmen konstruieren, die dir sympathisch sind. Nur sympathische Unternehmen kannst du bis zum Tod halten, wegen Dividenden, dann werden sie deine Söhne erben. Von 30 Unternehmen musst du 30x bis 120x im Jahr Dividenden bekommen. Wenn deine Aktien nur wenig wachsen, werden sie im Crash wie 2000-2003 nur wenig fallen.
Hallo lieber Tim,
Du hast absolut Recht: FTSE All-World bzw. MSCI World sind gute ETFs. Wie du richtig darlegst, liegt dies an der breiten Streuung und, was ich betonen möchte, an den optimal diversifizierten Portfolios beider ETFs. Welt-ETFs haben rendite-risiko-effiziente Portfolios, die von Zeit zu Zeit angepasst werden. Für Anleger mit wenig Know-how ist dies ein extrem großer Vorteil, da sie sich nicht selbst um die Portfolioallokation kümmern müssen.
Ein wirklich sehr guter Artikel! Ich verfolge deinen Kanal schon länger und bin beeindruckt von deinem Know-how. Du leistest wirklich hervorragende Arbeit in der Art und Weise, wie du über Finance aufklärst.
Wie wäre es, wenn wir gemeinsam ein Projekt ins Leben rufen?
Liebe Grüße
Harald