Börsencrashs kommen häufig vor. Alle paar Jahre kracht der Aktienmarkt schlagartig nach unten. Jetzt wird wieder angesichts des KI-Booms vor der Gefahr eines schnellen Kursrutschs gewarnt. Ob es dazu kommen wird, keine Ahnung. Es ist aber gut möglich. Der KI-Boom erinnert an die Eisenbahn-Euphorie, die 1873 implodierte, als die Indianer die Expansion der Gleise nach Westen stoppten. Es folgte eine Finanzpanik, in der 5.000 Banken pleite gingen und die erste Große Depression begann.
Oder 1929 bestand Euphorie rund um Radio, Elektronik und Autos, bis die Blase platzte und tausende Banken pleite gingen. Und viele Anleger haben alles verloren. Damals kauften sie Aktien wie Eier, Brot und Milch. An jedem Eck gab es Brokerhäuser und Kreditgeber. Andrew Ross Sorkin hat ein gutes Buch (Affiliate) über den Hype und die anschließende Depression vor knapp 100 Jahren geschrieben.
Ist der Zeitpunkt für den Kauf neuer Aktien angesichts der volatilen Börse riskant? Der S&P 500 notiert nahe seiner Rekordhochs und ist mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 29 ambitioniert. Wenn US-Staatsanleihen 4,7% bezahlen, sind die Festverzinsliche angesichts der hohen Börse eine solide Alternative. Auf einem Tagesgeldkonto bekommst du in Deutschland auch bis zu 3,0%, wie hier auf dem Vergleichsrechner sehen kannst (Affiliate).
Die hektischen Zolländerungen, Kriege, Inflation und andere Belastungen sorgen für Risse in den Konjunkturaussichten. Wir erleben eine gefährliche Phase.
So rüstest du dich vor der nächsten Börsenkrise
Wie kannst du dich vor einer Börsenkrise wappnen?
- Ich behalte mein Aktien-Depot weiterhin
- aber neue Aktienkäufe schiebe ich auf (bis auf die DRIP-Aktienpläne, die weiterlaufen)
- eine allseits beliebte Nvidia– oder Palantir-Aktie würde ich auf dem aktuellen Niveau nicht mehr kaufen (zumal die Insider Kasse machen)
- Ich meide Schulden, habe Barmittel aufgebaut
- Nicht in Panik geraten
- bereit streuen über Branchen und Länder hinweg ist ratsam
- Geld, das du in ein paar Jahren brauchst, solltest du heute flüssig haben
Ich habe ja schon 2008 mit Dir und Deinem Blog erlebt. Aber damals war Dein Blog eine Oase des Optimismus. Immer wieder hast Du uns mit deinem positiven Mindset angesteckt.
Jetzt kommt von Dir ein Crashartikel nach dem anderen. Irgendwann muss doch mals Schluss damit sein :)) Alleine das Titelbild zieht einen ja schon runter.
Danke Susanne für dein Feedback. Ich rate hier nicht, dass Depot zu verkaufen. Sondern ich rate zum Halten. Es sollte nicht als Panikmache missverstanden werden. Wichtig ist, dass Anleger gut aufgestellt sind für den Fall der Fälle: Am besten das Depot nicht beleihen. Ausreichend Cash haben für Notfälle oder anstehende Ausgaben, die in den kommenden Jahren anstehen. Ansonsten Augen zu und durch.
fairerweise muss man aber auch dazu sagen, dass seit 2008 der Aktienmarkt nur mit sehr kurzen Einbrüchen stur und stetig nach oben gewandert ist. Längere Rücksetzer über Monate/Jahre kennen vermutlich die wenigsten Mitleser hier. Und natürlich kann der Markt noch über Jahre so weiterlaufen, aber auch mir als Markt-Optimisten entgeht nicht, dass wir eine unnatürliche Schieflage in der Kapitalverteilung haben. Nicht nur was die Länder-Allokation des klassischen MSCI Word angeht, sondern auch dort eine massive Konzentration in die Tech Branche.
Geld abziehen von der Börse werde ich nicht, aber ich versuche seit einigen Jahren mit Aufstockung des STOXX600 Europe, dem FTSE Japan und bei US-Aktien mit nicht-zyklischen Konsumgut-Unternehmen etwas weiter zu diversifizieren.
nicht-zyklischen Konsumgut-Unternehmen
Welche nimmst du da?
Bei vielen Klassikern findet kein nennenswerter Wachstum statt und die Zeiten üppiger Dividendenerhöhungen können anscheinend nur durch Rückkäufe und höhere Ausschüttungsquote und höhere Preise aber nicht durch höhere Absatzvolumina gehalten werden zB KHC, GIS, HRL, KO, PEP, CPB, KMB, etwas aber wenig besser PG und CHD.
Das sind bei mir tatsächlich eher die langweiligen Brot-und-Butter Bluechips die den meisten sehr geläufig sind.
Also Von Coca Cola, Pepsico, McDonalds, P&G, J&J, Tabakwerte wie BAT oder Philip Morris oder aber auch japanische Handelshäuser wie Marubeni oder Itochu. Ich gebe dir Recht, das nennenswerte Wachstum bleibt diesen Firmen natürlich vorenthalten, weil sie jetzt keinen großen Markt hätten in denen sie noch vorstoßen können. Die Gegenfrage, und das ist schwer zu errechnen, wie wäre denn der MSCI World ohne die Top10 Tech Firmen gewachsen?
Ich habe den Eindruck man hat sich an ein schnelles Wachstum vor allem deshalb gewöhnt, weil Firmen wie Broadcom, NVIDIA, Microsoft in den letzten Jahren atemberaubend zugelegt haben. Aber trifft das auch auf 90% des restlichen Marktes zu? Ich glaube da brauchen sich die oben genannten Firmen nicht verstecken.
Hallo Tim, ich lese gerne deine Artkel und schaue deine Videos auch ab und zu. Finde es super, dass du immer ohne viel SchnickSchnack berichtest und vor allem, dass du auch schon Erfahrungen hast, die du simpel teilst. Was in der Zukunft passiert weiß keiner, aber man kann versuchen aus der Vergangenheit zu lernen und sich einen Plan zu machen, war noch nie verkehrt. Von daher, super, dass du deinen Plan hast und Cash zur Verfügung hälst. So ist es bei mir auch. Die Sparpläne auf Welt-ETF’s laufen weiter, denn wir wollen auch keine Rendite verschenken. Sollte es böse knallen, kann man etwas mehr kaufen, sollte es nicht zum Platzen einer KI-Blase kommen, können wir uns weiterhin über Rendite freuen. Also vielen Dank und bis zum nächsten Blog-Beitrag.
Viele Grüße aus Rostock :)
Sehr gut Henning. Immer weiter machen. Stur und stetig. Genau so ist es richtig. Die besten Grüße ins schöne Rostock
Ich denke man muss Tim in zwei Epochen aufteilen. Die frugale Zeit und die Zeit danach. Ich mag Tim“s Videos von früher viel viel lieber. Die „Gespräche“ auf der Dachterasse, seine Rundgänge bei Besorgungen, am Hafen, in Parks usw. Für mich inspirierend ohne Ende. Tim“s Fokus lag da noch auf anderen Dingen. Ich glaube auch, korrigiere mich, Dein Freundeskreis war ein anderer.
Mittlerweile ist Tim verheiratet und setzt seine Prioritäten anders. Er gibt zu und ab, da sein Partner gerne Luxus mag und ich bin mir sicher, die Freunde auch. Auf der einen Seite liebt Tim die Abwechslung und geniest das Leben, auf der anderen Seite kommt auch sein Sicherheitsgedabke öfters mal hoch, ob das wirklich alles so richtig ist. Mich würde auch mal interessieren wer die treibende Kraft für das Ferienhaus und den Wohnungswechsel war. Ich kann mich irren, aber ich glaube nicht Du Tim oder? ?
Aber egal. Ich kenne Dich zwar nicht persönlich, bin aber seit über 7 Jahren ein stiller Leser und Youtubeschauer. Ich habe Dir sehr viel zu verdanken! Egal ob Aktien, Gesundheit, Lifestyle oder Minimalismus. Danke. Ich wünsche Dir/Euch nur das beste.
Gruß Stephan
Tim ist auch älter geworden, mit steigendem Vermögen kommt früher oder später jeder an den Punkt, an dem man die Früchte des langen sparend genießen will. Ganz nach dem Motto: „Das letzte Hemd hat keine Taschen“ PS: Tim hast Du für 2026 wieder eine Reise Deutschland und Berlin geplant?
Hi Jens, nein. Ich habe für 2026 noch keine Reisen nach Europa geplant. Vielleicht kommt eine Phase des Nicht-Reisens.
@Tim: Sehen wir Dich 2026 nicht auf der Invest ? Das wäre aber super schade. Die Invest ohne Tim…..nicht vorstellbar.
und natürlich, das ist ihm (Tim) auch nicht vorzuwerfen, betreibt er Clickbaiting und betreibt maximierte Werbung bis Oberkante, auch wenn es nervt.
ein wahrscheinlich nicht unerheblicher Teil seine Vermögens bestand neben einem guten Händchen vermutlich aus dem eisernen Willen der Sparsamkeit. Das hat man in den älteren Beiträgen und Videos recht gut rauslesen können. Aber auch ich sehe das wie Jens. Ab einem gewissen Vermögen macht es eigentlich keinen Sinn mehr so sparsam weiterzuleben. Klar, es gibt natürlich auch die Menschen denen zuviel Besitz eine Last bedeutet, aber ich glaube schöne Hotels, viele Reisen sind schon Dinge an die man sich gut gewöhnen kann.
Sehe ich ganz genau so wie du
@Claus
Hallo Claus, falls du hier noch mitliest, mal eine Frage an dich: ich weiß dass du mehrere Hundert Prozent im Plus liegst mit Home Depot! Wie schätzt du Home Depot aktuell ein nach den doch deutlichen Rücksetzern der letzten Zeit? Bleibst du investiert, kaufst du eventuell nach? BTW. Hast du bei Novo schon nachgelegt, du warst ja am überlegen? VG Oldman
Hallo Oldman,
bei Novo habe ich bisher nicht aufgestockt, halte momentan etwas (ca. 8%) Cash, was mir aber widerstrebt. Geld sollte investiert sein..
Worüber sollte ich mir bei HD Gedanken machen? Bin seit 17 Jahren investiert, habe ca. 1.500% Kursgewinn und meinen damaligen Kaufpreis schon 3,5 mal (nach Steuern) zurück erhalten. Meine persönliche Dividendenrendite, bezogen auf den damaligen Kaufpreis liegt bei 31% nach Steuern… Diese Aktie werde ich wahrscheinlich niemals (teil-) verkaufen.
HD ist geschäftlich auf Kurs. Erst kürzlich haben sie den Baustoffhändler GMS mit über 320 Vertriebszentren übernommen, letztes Jahr war es SRS. HD ist m.E. eine Aktie fürs Leben: Möglichst früh im Leben kaufen und nie wieder hergeben.
LG
Warum wollt ihr so etwas unsicheres machen wie BTC wenn man doch mit nur 1500€ in wenigen Jahren mit Aktien über 80.000 Euro machen und sich dann ein Auto kaufen kann. Und das auch noch ziemlich sicher mit den nur 5 besten Aktien empfohlen vom Börsenprofi Jürgen S. der muss es schließlich wissen! Das steht heute so auf Bild.
ich habe den Artikel erst gar nicht gefunden weil er von den Redakteuren falsch eingeordnet wurde. In der Rubrik Singlebörsen konnte ich ihn jedenfalls nicht finden.
Der Fear & Greed Index mag vielleicht gestiegen sein aber der Kontraindikator Bild steht schon ziemlich hoch.